近年来，兴业银行南京分行坚持以人民为中心，认真贯彻落实党中央、国务院打击治理电信网络诈骗犯罪的决策部署，构筑数字反诈“防护墙”，用实际行动做好反诈防骗工作，推动“资金链”治理见实效。兴业银行南京分行下辖盐城盐都支行、常州天宁支行于近期成功识别并堵截了共5.71万元涉诈资金转移，守护了群众财产安全。

　　联防联控精准研判 甄别排查可疑交易

　　8月9日，客户顾某来到兴业银行盐城盐都支行要求办理5万元取现业务，网点柜员在办理该笔业务时，系统预警提示“交易存在风险”。随后，工作人员立刻开展尽职调查，客户表示此次取现的现金来源为其表姐夫为其弟结婚汇入的“彩礼钱”，当顾某在手机中查询其表姐夫联系方式时，工作人员敏锐地发现，该号码并未备注保存，且处于无法拨通状态。随后，顾某又推翻前述，在手机中查询到另一备注为表姐的电话号码，称该号码为姐夫实际联系方式，语焉不详、行为可疑。随后，工作人员进一步核实，发现其提供的联系方式与转账的账户信息并不相符。工作人员当即判断，该笔业务很有可能为涉诈资金。

　　兴业银行盐城盐都支行立即通过警银业务渠道反馈至辖区反诈中心，并对取现账户采取管控措施。几日后，该账户因涉及电信网络诈骗被公安机关冻结。客户顾某也承认，该笔资金为网贷公司套现资金。

　　8月16日，盐城市公安局对兴业银行盐城盐都支行工作人员敏锐的发现能力、出色的问题处理能力给予书面表扬。

　　数字化反欺诈平台精确打击 实时管控涉诈账户

　　8月13日，兴业银行常州天宁支行收到客户卫某来电表示其卡片交易受限，要求线上解除限制。工作人员查询发现，该笔账户因8月10日夜间突发交易进账，被系统预警拦截，自动管控。客户经理立刻进行电联回访，卫某称其目前从事外卖骑手工作，因着急用钱，收到该月工资进账想早点支取，同时，卫某向工作人员提供了其称为老板的李某的联系方式。工作人员随后拨通电话，电话中李某表示自己为电诈受骗人，刚刚遭遇了一笔电信诈骗，误以为资金无法追回，因此没有报警。

　　兴业银行常州天宁支行立刻敦促李某拨打“110”报警，接到报警后，公安机关立刻对该账户实施冻结，成功为李某挽回资金损失7100元。

　　堵电信网络诈骗9起 挽回财产损失76.74万元

　　近年来，兴业银行南京分行秉承“金融为民”初心，始终保持高度重视，深化警银协作，切实守护人民群众的“钱袋子”，成功堵截多起涉诈资金转移事件，持续推进金融行业涉诈“资金链”治理向纵深推进。截至2024年8月20日，兴业银行南京分行2024年已成功堵截电信网络诈骗9起，为人民群众挽回资金财产损失76.74万元。

　　2024年以来，该行大力度推广应用总行企业级数字化智能反欺诈平台，督促辖内机构运用数字化、智能化技术手段，搭建涉赌涉诈账户可疑交易监测防线，构建全方位精准防控体系架构，指导辖内银行不断提升风控精准、有效性；畅通社会公众异议申诉渠道，妥善处理涉诈账户管控申诉，依法维护人民群众的合法权益。

　　全民反诈，你我同行，兴业银行在此提醒广大人民群众，遭遇电诈应第一时间拨打“110”报警，及时梳理收集相关证据，尽快到派出所现场报案、配合调查。（文/图 欣仁）