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中信银行发布《中国居民养老财富管理发展报告(2023)》
2023-11-05 15:44:34来源:中央广电总台国际在线编辑:陈小雨责编:李诚

  近日,在中信金控、中国养老金融50人论坛指导下,中信银行携手合作伙伴在南京举办以“长寿时代 做自己人生的CFO”为主题的2023“幸福+”养老财富管理论坛,汇聚养老领域的专家,共同探讨“长寿时代”的养老财富管理之道。论坛上,中信银行与合作机构发布《中国居民养老财富管理发展报告(2023)》(以下简称《报告》)。

  据悉,这是中信银行连续第二年发布《中国居民养老财富管理发展报告》,通过深入调研分析居民养老财富管理的现状,对金融行业支持居民养老财富管理发展提出实践参考。中国养老金融50人论坛董克用教授表示,《报告》立足中国居民养老财富管理市场实践,同时融入国际视野,为政策完善、行业发展、产品创新等提供了有益参考。

  在中信金控的指导下,中信银行携手中信金控旗下各金融子公司,与华夏基金、富达基金共同参与《报告》调研及分析工作。在充分考虑性别、年龄、学历、地区等因素后,面向全国32个省、市、自治区、直辖市的城镇和农村人口发放调查问卷,通过线上和线下的方式共收集到12602份有效样本。

  《报告》调研内容涵盖“养老财富规划情况”、“养老财富储备情况”、“养老投资期限偏好”、“养老投资行为和风险认知情况,以及在个人养老金制度落地一年内出现的变化趋势和投资行为偏好”、“个人基本信息”等五个方面。

  《报告》结合个人生命周期特点,阐述了中信银行养老财富管理的业务实践。作为国内最早布局养老金融服务的商业银行之一,中信银行打造了包含“一个账户、一套产品、一个账本、一套服务、一支队伍、一个平台”六大支撑,覆盖养老资金筹备期和养老资金运用期的全生命周期“幸福+”养老金融服务体系。2023年,中信金控财富管理委员会成立由中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿以及华夏基金组成的养老金工作室,举全集团之力共同探索个人养老财富管理的“中信解法”。

  中信银行副行长吕天贵表示,作为国内最早推出年长客户专属金融服务的商业银行之一,中信银行始终秉承“以客户为中心”的价值理念,围绕居民个人养老财富管理的多元化需求,提供丰富多样的养老金融产品和综合解决方案。此次发布的《报告》既有对理论层面的思考,也有对商业路径的探索,更有中信银行商业实践的生动案例,旨在为个人养老金融业务的发展贡献思想和启发。

  据悉,本次论坛活动也是中信内外部联合舰队启动的“中信财富节”的首场活动。“中信财富节”将以“信”养老、“信”财富、“薪”投资、“欣”传承四个主题关键词贯穿全场,历时五个月分不同主题依次交替,从养老、财富管理、家庭投资、家族传承等多维度,以科普内容、专家解读、深度互动等多方式呈现,帮助投资者对当前的财富管理与金融市场有更加深入和全景式的认知,助力人民幸福生活。(文 许小溯)

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