国际在线江苏频道消息：近日，恒丰银行南京分行反洗钱工作得到人民银行南京分行发函表彰，特别是在2018年“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”和“打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项行动”中，恒丰银行南京分行积极配合人民银行和侦查机关，提供大量有价值的线索，有力打击了江苏省跨境转移赃款、税务犯罪等违法活动，反洗钱各项工作赢得监管部门的高度认可。

  强化组织领导，理清工作思路

  恒丰银行南京分行成立了反洗钱工作领导小组，由一把手行长担任组长，分管行长担任副组长，成员由各部门负责人组成，同时进一步明晰了反洗钱工作领导小组职责，明确了反洗钱工作牵头部门及各成员部门职责，确定了各单位反洗钱岗位人员及其职能，形成了“全员、全程、全面”反洗钱工作模式。

  聚焦重点领域，随时上报可疑

  恒丰银行南京分行高度关注高风险客户的资金动向，对高风险客户开展尽职调查过程中搜集到的资料进行专夹保管，一户一档。对于评定为高风险的客户，恒丰银行南京分行采取多种措施强化客户管理，包括但不限于召开反洗钱工作领导小组会议审议客户情况、强化尽职调查、提高交易监测频率、适时采取限制措施、辖内公示高风险客户名单、调高高风险客户账户对账频率等，有效提升高风险客户的关注度，一旦发现可疑交易，立即上报可疑案例，采取适当的限制措施，尽量降低洗钱风险的发生。

  积极有效配合，主动推进落实

  恒丰银行南京分行积极配合人民银行南京分行的协查需求，在收到调查通知书后，第一时间反馈调查结果，未发生迟报、漏报情况。自2018年以来，共配合人民银行完成了26次反洗钱调查活动，有效打击和预防了洗钱犯罪。对于协查过程中发现被协查人员在恒丰银行南京分行有开立账户情况的，第一时间对客户身份信息及交易情况展开全面风险排查，根据客户实际情况提高客户洗钱风险等级，通过挖掘客户交易对手、资金进出频率等情况综合分析客户交易可能涉及到的洗钱类型，及时上报至人民银行。

  未来，恒丰银行南京分行将严格落实总行“尚合规 打基础”的工作要求，紧盯洗钱风险高发领域，不断完善反洗钱工作机制，夯实管理基础，提高履职能力，推动反洗钱工作水平不断提升，为各项业务稳健快速发展提供合规保障。（文 李梦清 编辑 罗毅）