国际在线江苏频道消息：近年来，转账欺诈事件时有发生，诈骗手段层出不穷，招商银行理财专家介绍，由于诈骗发生后追回资金难度大，因此招商银行提供的“转账汇款防骗提醒”功能服务，为客户日常转账汇款建立了“防火墙”。

  据了解， 在招商银行数字化、智能化的大数据平台支持下，“转账汇款防骗提醒”功能于2017年10月在招商银行App和个人银行大众版同步上线，于2018年3月在个人银行专业版上线。当招商银行实时风控系统监测到有客户向可疑账户进行转账，并且判断该笔转账存在较高欺诈风险时，系统就会提醒客户“当前交易可能存在风险，请再次核实收款人身份”，客户可根据提醒取消或继续转账。截至2018年10月底，招商银行零售风控已累计挖掘各类风险账户近10万个。以2018年7月以来的数据为例，客户进行转账汇款操作时，收到防骗提醒且最终取消转账汇款的月均笔数约2000笔，每月为客户减少资金损失高达3000万元。

  “转账汇款防骗提醒”功能的核心部分是从上亿账户中识别出哪些是风险账户，其原理是招商银行大数据分析平台通过海量转账汇款数据进行分析，以转账账户为 “节点”，账户与账户之间的资金流动关系为“边”，结合客户画像、设备信息、转账汇款行为等数据，构建出全量转账汇款关系图，基于错综复杂的转账关系网络，运用先进的图算法和图分析技术，灵活设置多维度筛选条件，深度挖掘出各类风险账户。

  同时，招商银行理财专家提醒客户，诈骗行为无孔不入，对陌生人的转账汇款须格外谨慎。（文 陈屹 编辑 罗毅）