国际在线江苏频道消息：近日，客户汤某（65岁）至平安银行无锡宜兴支行柜台申请办理开户业务。开卡前柜员询问了客户开卡用途，客户称开卡用于艾普环球公司平台炒汇。因客户年龄偏大，且柜员与客户交流过程中发现客户对炒汇业务不熟悉，提高警觉，立即向内控合规主任汇报异常情况。内控合规主任进一步与客户了解详细情况。
客户向内控合规主任表示是手机推送的广告，并展示了艾普环球公司网页，上面写着领取新客户专享福利20008美元。客户称只要开了户，往里面存10000美元，就可获得20008美元福利。内控主任上网查了该公司的相关新闻，发现有投资者上当受骗的真实经历，把该新闻展示给客户看，客户意识到自己可能上当受骗。最后客户对该行工作人员表示感谢，未开卡即离开网点。
本案中，汤某作为老年人，金融知识较匮乏，安全防范意识不足，未核实信息真实性即至银行办理汇款业务，险些造成资金损失。银行业金融机构应主动维护消费者资金安全。作为消费者转账汇款的最后一道防线，银行应当严格审核、加强与客户的沟通，特别是针对特殊群体客户，提前做好识别、提示和化解工作，积极协助客户应对各类金融欺诈事件，有效堵截电信网络诈骗，保护金融消费者的资金安全。
平安银行南京分行提醒：消费者要提高风险防范意识，加强金融知识的学习，提高防诈骗意识；树立科学理性投资观念，通过正规途径确认后再办理相关业务。同时，银行业金融机构应加强对员工的安全风险教育，提高员工的风险识别能力，日常工作中，发现客户尤其是特殊群体客户行为可疑或举止存在异常的，应重点关注，了解情况并做好风险提示。银行业金融机构应进一步加大宣教力度，采取张贴告示、案例宣传、视频播放、摆放警示牌等多种有效方式，加大对防范电信网络诈骗的宣传力度，提高客户的风险防范意识。（文 宋巍）
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