国际在线江苏频道消息：近日，中国银行无锡分行江阴支行业务员杜丽及时发现并阻止一起跨境诈骗案件，为客户避免经济损失46.2万欧元。 

　　2017年中国银行无锡分行江阴支行大客户江阴市红柳被单厂有限公司与德国泰克斯斯帕公司签定了购买5台纵缝横缝机的进口合同。2018年3月16日，该公司通过无锡分行江阴支行支付第一台纵缝机60%的预付款，共计46.2万欧元。4月25日，该公司再次来该行支付第二台纵缝机60%的预付款，金额仍为46.2万欧元。该公司出纳反映对方客户催得太紧，要求该行加急汇款。经办人员认真审核资料后，发现发票付款信息较第一次有所变化，收款的国家、银行、账号都发生变更，关键是收款账号不合理，应该是28位的匈牙利IBAN（国际银行账户号码），只有26位，少了开头的HU。秉着认真负责的工作态度，经办人员杜丽向客户指出发票上银行信息部分的字体及粗细均匀程度与周围部分有差异，收款人IBAN少了两位，这样的差错比较少见，而且这次的收款国家、银行、账号都发生了变化，汇款金额也比较大（EUR462000），建议客户再核实收款人信息。 

　　据了解，客户认为再次核实信息存在时差，觉得多此一举，表示平时都是用邮件沟通，网银申请也是根据这次邮件发过来的发票信息提交的，应该没什么问题，能不能通融加上HU，直接汇出，随后，该行经办人员耐心向客户解释了可能存在的风险，最终客户听取该行的建议，回去核实。 第二天下午，客户打来电话，说明了原委：客户听取该行建议没用邮箱，而是通过微信跟客户核实汇款信息，德国泰克斯帕公司声称从未变更过任何汇款信息。经双方核实后发现邮箱被盗，发票部分信息被诈骗分子篡改了。客户特意给该行送来了感谢信，对该行员工杜丽严谨的工作态度表达了敬意，对该行一流的工作作风进行了表扬。 

　　据悉，电子邮件诈骗案件是从2011年开始出现的，在国际贸易中，由于交易双方大多依赖电子邮件来往，一旦邮箱被盗，不法分子入侵客户网络邮箱篡改收款人信息，导致款项汇款到不法分子账户。这样将给客户造成无法挽回的经济损失，且跨境汇款牵扯到多个国家或地区的客户及银行，给诈骗行为的处理、侦破造成一定的难度。 

　　此次事件中体现该行员工对制裁合规与反洗钱管控的高风险领域和突出问题有了深入的理解，凭借耐心细致的工作和高度的责任感，成功阻止了一起跨境诈骗案件的发生，是该行合规文化活动入脑入心的最好呈现，在帮助客户保护财产安全的同时，更为中行赢得了良好的声誉。 （文 韩伟 编辑 穆菁 ）